Professionelle Finanzplanung (PFP)
- Lebensziele individuell gestalten -
Wenn es um Ihre Vorsorge- und Vermögensplanung, also Ihre finanzielle Lebensplanung geht,
können Sie sich nicht von einer Entscheidung zur nächsten hangeln.
Es kommt vielmehr darauf an, das Ziel im Blick zu behalten und Gesamtzusammenhänge zu
betrachten. Kontinuierlich, denn Ihre Lebensumstände ändern sich mit der Zeit ebenso
wie Ihre Bedürfnisse.
Genau hier setzt Financial Planning an: als systematischer Lebensplanungsprozess, der Ihre
finanziellen Verhältnisse analysiert, optimiert und gestaltet. Dabei zählt jeder
Einzelaspekt von der Risikovorsorge bis zur Vererbungsgestaltung (Estate Planning).
ZSH erarbeitet in enger Zusammenarbeit mit Ihnen und auch auf der Basis der
Informationen Ihres Steuerberaters/Anwalts ein professionelles Gutachten.
Unser Ziel ist Ihre Performance.
Traditionell gehört ZSH zu den Vorreitern in der Finanzdienstleistungsbranche, die seit
Beginn der Achtziger Jahren bestrebt waren, nicht nur einzelne Finanzprodukte zu
vermitteln, sondern vielmehr die Gesamtheit der Kundenbedürfnisse als komplexes System
von Zahlungsströmen über die verschiedenen Lebensphasen hinweg zu begreifen.
Als kontinuierliche Fortführung und Weiterentwicklung dieses Ansatzes unterhält ZSH
eigens für den Bereich Professionelle Finanzplanung ein überregionales Competence
Center, in dem sich seit Jahren hoch spezialisierte Mitarbeiter tagtäglich mit der
Erstellung von individuellen Finanzplänen für unsere bundesweite Kundenklientel
befassen. Mit Hilfe modernster EDV-Programme und unterstützt durch langjährige
Erfahrung im Bereich der Finanzdienstleistung, durchlaufen alle relevanten Kundendaten
umfassende und mehrfach abgesicherte Analyseprozesse. Risikoprüfungen,
Liquiditätsberechnungen und Zukunftsprognosen erfolgen hier nicht nur
finanzmathematisch genau, sondern berücksichtigen alle von Ihnen angedachten
persönlichen Zielsetzungen, ohne dabei das ökonomisch sinnvolle Maß an wirtschaftlicher
Tragfähigkeit aus dem Auge zu verlieren.
Dadurch dass auch Ihr Berater vor Ort jederzeit auf diesen zentralen Know-How-Pool des
Professionellen Competence Centers zugreifen kann und auch bei komplizierten
Planungswünschen innerhalb kurzer Zeit fundierte Auskunft erhält, wird bundesweit ein
sehr hoher Qualitätsstandard in der Beratung gewährleistet, von dem Sie in jedem Fall
profitieren sollten!
Professionelle Finanzplanung im Überblick:
- Definition und Überprüfung Ihrer Ziel- und Lebensplanung
- Rechtzeitiges Reagieren auf Veränderungen
- Überblick über Liquiditäts- und Vermögenslage
- Überprüfung bisheriger Anlagestrategien
- Bewertung von Anlageziel, Rendite, Risiko, Liquidität
- Individuelle Umstrukturierung von Vermögen
- Lösen von Verbindlichkeiten, Erhöhung der Liquidität
- Optimierung privater Absicherungen
- Bewertung Ihrer Versorgungssituation
- Prüfung geplanter Investitionen
- Systematische Planung Ihrer finanziellen Unabhängigkeit
- Wahrung und Vermehrung von Werten, Optimierung von Anlagen
- Konzeptionelle Gestaltung von Schenken/Vererben (Estate Planning)
Schlechte Zeiten - ökonomisches Management
In Anbetracht sich ständig ändernder wirtschaftlicher, rechtlicher und politischer
Rahmenbedingungen gewinnt die Transparenz auf dem Finanzmarkt immer mehr an Bedeutung.
Finanzprofis verfügen über aktuelle Informationen über den Kapitalmarkt, die dem
Privatmann in dieser Form oft nicht zugänglich sind.
Hinzu kommt, dass durch grundlegende gesetzliche Änderungen, wie Basel II,
die Kreditvergabe allgemein erschwert worden ist. Hier ist die Inanspruchnahme
professioneller Finanzplanung (Optimierung der Selbstauskunft) eine sinnvolle
Möglichkeit, um z.B. Einzelkredite zu vernünftigen Konditionen auszuhandeln.
So transparent könnte auch Ihre Vermögenssituation aussehen. Hier finden Sie eine
Beispielgrafik für eine individuelle Bilanz (Gesamtübersicht Aktiva & Passiva) sowie
eine Haushalts-Liquiditätsberechnung
über einem definierten Zeitabschnitt.
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